В «БКС Мир инвестиций» рассказали о лучших ПИФах для новичков

По словам экспертов, для управления диверсифицированным портфелем из паевых фондов не нужны глубокие финансовые познания. Все больше россиян вкладывают свободные средства не в банковские счета, а в инвестиционные продукты. По данным Investfunds, только в прошлом году сумма вложений сограждан в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) достигла почти 400 млрд рублей. О том, чем интересен этот финансовый инструмент новичкам, рассказал «Ленте.ру» директор по инвестициям «БКС Мир инвестиций» Михаил Кузин.
За 2021 год россияне вложили в ПИФы 393,9 млрд рублей. Это на 53% больше, чем в 2020 году и в три раза больше, чем в 2019-м. Результаты многих фондов оправдали ожидания пайщиков «с запасом». Например, пай ОПИФ «БКС Российские акции» за прошлый год подорожал почти на 30%. Это заметно выше бенчмарка — роста индекса Мосбиржи в 2021 году на 14,5% плюс дивидендной доходности рынка на уровне 6,5%.
Хороший старт
Эксперты рынка отмечают, что ПИФы все чаще выбирают те, кто только начинает путь как инвестор и пока не уверен, что готов самостоятельно сформировать для себя грамотно диверсифицированный портфель ценных бумаг и эффективно им управлять.
«Ценность грамотного управления активами особенно очевидна в периоды рыночной турбулентности. Профессиональное управление защищает ПИФы от резких взлетов и обвалов», — поясняет Михаил Кузин.
Такие инвестиции очень доступны за счет низкого порога входа и возможности регулярно довносить небольшие суммы, например, по 5-10 тыс. рублей каждый месяц. Стоимость пая может начинаться от нескольких сотен рублей, но даже с покупкой одного пая вы фактически приобретаете долю в бизнесе или долговые обязательства сразу целого ряда перспективных компаний.
Акции отдельных эмитентов сами по себе могут стоить тысячи рублей — такие бумаги менее доступны инвесторам с небольшими капиталами. ПИФы устраняют эту несправедливость, предлагая богатый спектр активов, в которые могут инвестироваться средства. Это могут быть как российские, так и зарубежные акции и облигации. Заметим, что фонды, инвестирующие в зарубежные активы, также показали неплохой результат в прошедшем году. По итогам 12 месяцев ОПИФ «БКС Перспектива» занял первое место в рейтинге российских фондов открытого типа объемом более 1 млрд рублей, инвестирующих в иностранные акции. Стоимость пая выросла за год более чем на 20%.
Покупать финансовые продукты стало легче
По условиям некоторых паевых фондов инвестор может получать доход в иностранной валюте. Диверсифицируя таким образом еще и валютные риски, можно добавлять в свой портфель паи долларовых фондов. В идеале доля валютных вложений в портфеле инвестора, получающего основной доход и несущего основные расходы в рублях, должна составлять не менее 30-40%.
«Купив доли четырех-пяти ПИФов, инвестор по сути получает готовый диверсифицированный портфель, через который может вкладываться одновременно в десятки, а то и сотни ценных бумаг. И для управления подобным портфелем не нужно обладать глубокими знаниями финансов и квалификацией», — говорит Михаил Кузин.
При этом стало намного проще покупать различные финансовые продукты, не выходя из дома, через современные мобильные сервисы. Так, в приложении «БКС Мир инвестиций» пользователи могут не только покупать паи фондов, но и подключаться к стратегиям доверительного управления.
Интересным бонусом служат особенности налогообложения. Все ПИФы — как открытые, так и биржевые — по закону имеют налоговые преимущества: внутри фонда нет налога на прибыль, это позволяет управляющим реинвестировать «сэкономленные» на налогах средства. Другой важный момент: при удержании пая более трех лет инвестор может рассчитывать на налоговый вычет — до 3 млн рублей ежегодно.
Какие фонды сегодня интересны для покупки?
В «БКС Мир инвестиций» советуют приглядеться к облигационным фондам (например, к ПИФу «БКС Основа»). Российский регулятор продолжает повышать ключевую ставку, доходность ОФЗ уже близка к 10%. С высокой долей вероятности при нормализации инфляции и снижении ключевой ставки ЦБ (во второй половине 2022 года) паи облигационных фондов на горизонте двух лет могут показать прирост на уровне 12% годовых. При этом облигации — это очень консервативный инструмент, так что именно фонды облигаций часто становятся первой ступенькой от депозита к инвестированию.
Еще могут быть интересны фонды на американские технологичные компании, фундаментально они выглядят привлекательно. БКС за последний год запустил более 20 новых продуктов в области коллективных инвестиций. Среди них есть редкие для рынка фонды, позволяющие инвестировать в высокие технологии. Это и первый в России ПИФ на блокчейн «Цифровая галактика», и фонд «Инновации», в портфеле которого акции 100 самых передовых компаний, развивающих прорывные решения будущего.
«Не стоит сбрасывать со счетов и российский рынок акций, который на текущих уровнях стоит кратно дешевле американского и европейского и предлагает инвесторам одну из лучших дивидендных доходностей в мире. Отмечу, что инвестору важно помнить о фундаментальном принципе инвестирования — чем дольше срок вложений, тем лучше результат можно получить. Портфель инвестора должен быть хорошо диверсифицирован и служить достижению его долгосрочных целей», — заключает Михаил Кузин из «БКС Мир инвестиций».

Источник