Клиенты банков получили отказ в выводе 886 млрд. рублей

В течение десяти месяцев 2019 года банки России пресекли вывод в теневой сектор около 880 млрд. рублей. Об это сообщил глава Российского финансового мониторинга Юрий Чиханчин.

На сегодняшний день суммы сомнительных финансовых операций по обналичиванию денежных средств неуклонно снижаются. До октября объемы «подозрительных» операций уменьшились на 52%. Ограничительные меры банковских структур позволили пресечь вывод «в тень» свыше 886 млрд. рублей. Банки имеют право отказать клиенту в осуществлении транзакции при обнаружении факта нарушения закона против отмывания денежных средств.

На подобные отказы финансово-кредитных структур нередко поступают жалобы от клиентов. Совместными усилиями Банка России и межведомственной комиссии, занимающейся выводом из «черного списка», возникшие вопросы были разрешены. В 60% случаев решения оказались верными. Чиханчин объяснил, что в дальнейшем такие отказники в банковские учреждения не обращались, некоторые из них – осуществляли попытки обхода заграждающих мер банков. Чтобы обналичить нелегальные средства преступники используют бюджетный сектор.

В качестве примера можно привести ситуацию, когда компании для отмывания незаконных денег перечисляют их на единый казначейский счет, указывая в назначении оплаты налоговые статьи. После этого счет, с которого осуществлялись перечисления, внезапно закрывается, а сам плательщик подает в соответствующие органы заявление с просьбой вернуть ошибочно уплаченные средства. Несмотря на законодательство против отмывания денег, такая схема, к сожалению, уже неоднократно доказывала свою эффективность.

Источник